Meer inzicht. Beter beleid. Hogere performantie. Ervaringen uit de praktijk.

Een praktijkgerichte cyclus voor ondernemers die meer grip willen krijgen op hun cijfers en hun onderneming financieel sterker willen maken, met een perfecte mix van inzichtelijke theorie en een zeer praktische vertaling:

• Heldere concepten die werken in KMO-context
• Sterke focus op concrete verbetering (niet enkel analyse)
• Permanente link tussen theorie en praktijk
• Geen droge boekhouding of fiscaliteit
• Inclusief bruikbare documentatie: Excel-modellen, sjablonen en tools
• Mogelijkheid tot individuele coaching op maat

Sessie 1 – Fundamenten van financieel inzicht

Leerdoelen:

• Financiële basisprincipes begrijpen
• Jaarrekening leren lezen
• Verschil tussen vermogen, winst en cash doorgronden

Theorie:

1. De jaarrekening als spiegel van de onderneming
• Balans, resultatenrekening, kasstroomoverzicht
• De onderlinge samenhang van cijfers
2. Belangrijkste KPI’s
• EBITDA, solvabiliteit, liquiditeit, netto financiële schuld
• Praktijknormen voor KMO’s (2–20 mio omzet)
3. Winst versus cash

Oefening:
Quickscan van de eigen jaarrekening

Sessie 2 – Kasstromen en werkkapitaalbeheer

Leerdoelen:

• Kasstromen begrijpen en voorspellen
• Werkkapitaal als groeimotor inzetten

Theorie:

1. Drie kasstromen: operationeel, investerings- en financieringscashflow
2. Werkkapitaalcomponenten: voorraad, debiteuren, crediteuren
3. Cashflow forecasting: 13-weken model

Oefeningen:

• Excel-model: eenvoudige kasplanning
• Simulaties van verbeteringen in werkkapitaalbehoeften
• Vertaling naar de eigen bedrijfscontext

Sessie 3 – Rendement, waardecreatie en financiering

Leerdoelen:

• Rendement en waarde van een bedrijf leren inschatten
• Financieringsopties afwegen

Theorie:

1. Waardecreatie in de KMO
• ROE, kapitaalkost, waardecreatiecyclus
• Waardering via EBITDA-multiple
2. Financieringsmix
• Bankkrediet, leasing, factoring, mezzanine, equity
3. Hoe banken kijken naar een onderneming
• Covenants, ratio’s, kredietdossiers

Oefeningen:
Waarderingsoefening (EBITDA-multiple)
Case: financiering van een groeiplan (equity vs debt)

Sessie 4 – Controlling en besluitvorming

Leerdoelen:

• Boekhouding vertalen naar betrouwbare stuurinformatie
• Betere beslissingen nemen op basis van kosten- en opbrengsteninzicht
• Professioneel budgetteren en scenario-analyse toepassen

Theorie:

1. Van boekhouding naar managementrapportering
• Maandelijkse rapportages, variatieanalyse
2. Kosten, kostprijscalculatie en beslissingen
• Kostenstructuren en hun impact
• Praktische kostprijsinzichten voor betere en snellere beslissingen
3. Stuurinstrumenten
• KPI’s, dashboards, break-even, marginale kosten/pricing

Oefeningen:

• Ontwerp van een KPI-dashboard (Excel-sjabloon)
• Case: prijsverlaging vs marge vs volume

Sessie 5 – Strategie, groei en governance

Leerdoelen:

• Financiële inzichten koppelen aan strategie
• Investeringen beoordelen en governance begrijpen

Theorie:

1. Financieel sturen van groei
• Organisch versus acquisities, impact op cash
2. Investeringen beoordelen
• NPV, IRR, terugverdientijd
3. Governance-principes
• Raad van bestuur, rol ondernemer, aansprakelijkheden

Oefeningen:

• Analyse van investeringscase (DCF-berekening)
• Slotcase: opmaak 5-jaarsplan (omzet, EBITDA, financiering, waarde)